Als het gaat om beleggen en/of persoonlijke financi�le planning, is er geen one size fits all! Afhankelijk van leeftijd, behoeften, doelen, prioriteiten, het nemen van risico’s, doeleinden, enz., kan per geval de meest geschikte strategie worden bepaald! Uw totale vermogen, cash, inkomen (uit diverse bronnen), werkzekerheid, reserves en personeel, comfortzone/niveau zijn belangrijke factoren bij het bepalen van de beste weg voor u qua personele bezetting. , Beleggingsportefeuille. Met dat in gedachten doet dit artikel een korte poging om na te denken, te onderzoeken, te beoordelen en te bespreken welke combinatie het meest logisch is voor uw specifieke combinatie en reeks voorwaarden en factoren.

1. Risico’s nemen: een van de eerste dingen die u moet overwegen, is het nemen van persoonlijke risico’s. Dat wil zeggen, in eenvoudige bewoordingen, hoe kunt u ‘s nachts balanceren, investeren en slapen! Veel mensen verwarren de termen, vooral als het gaat om mix, verschil, groei en inkomen. Hoe vaak heb je iemand groei horen uitleggen: de beleggingen die je had leverde niet genoeg inkomen op en/of de inkomensgerichte beleggingen brachten geen groei/prijsstijging etc. Je moet bedenken hoeveel risico ze bereid, bereid en/of kunnen tolereren en accepteren!

2. Doelstellingen / Doelstellingen: wanneer u naar uw portfoliomix kijkt, identificeer dan duidelijk uw individuele doelen en doelstellingen. Enkele doelen zijn: sparen voor de opvoeding van een kind; een waterput bouwen om een ??toekomstig huis te kopen; een pensioenfonds opbouwen; enz. Meestal is het zinvol om voor elke doelstelling zorgvuldig de juiste mix van beleggingen te selecteren. Het bereiken van doelen is over het algemeen gemakkelijker wanneer het over een langere periode wordt gedaan, zodat men het concept van dollarkostenmiddeling zou kunnen gebruiken. Deze benadering minimaliseert vaak het algehele marktrisico, omdat bij aankopen op een bepaald moment elke maand de marktschommelingen veel kleiner, relevanter en significanter worden.

3. Behoeften: Wij zijn individuen en hebben onze eigen behoeften! Probeer de buren niet bij te houden, want wat voor hen logisch is, is misschien niet logisch voor jou en wat je nodig hebt! Heeft u behoefte aan groei, huidig ??inkomen, toekomstig inkomen of een combinatie, etc.?

4. Small- of large-capaandelen: we horen vaak de termen small-cap versus large-cap. Dit verwijst naar het kapitalisatieniveau van de eenmanszaak, investering of beleggingsfonds. De waarde, monetaire stabiliteit en soliditeit van elk bedrijf kan een factor zijn in veiligheid, enz.

5. Obligaties en preferente aandelen: Bedrijfsobligaties zijn schulden die bedrijven gebruiken om fondsen of kapitaal aan te trekken. Sommige zijn ongedekt, maar over het algemeen kijken we naar gedekte obligaties (obligaties) die worden gedekt door de financi�n van dat bedrijf. Hoewel obligaties door velen als veilig worden beschouwd, hangt dit af van de kwaliteit van het specifieke bedrijf. Preferente aandelen zijn over het algemeen voorkeursvormen van eigen vermogen en keren een regelmatig dividend uit. De meeste mensen die in deze twee soorten beleggingen beleggen, zijn op zoek naar een constant inkomen. Op dit moment, vanwege een record, zijn de rentetarieven, de prijzen van bestaande obligaties, hoog omdat ze zijn uitgegeven toen de prijzen hoger waren, en de prijs van de obligatie past zich aan omdat het het totale bedrag bepaalt. produceren.